L’assurance-vie à terme constitue une couverture pour une période limitée. Dans la plupart des cas, elle est conçue pour répondre à des besoins temporaires, comme le remboursement d’une hypothèque.

On peut acheter l’assurance à terme en tranches de 5, de 10, de 15 et de 20 ans et en tranches d’âge de 65, de 75 ou 100 ans.

La couverture prend fin normalement à la fin du terme demandé; cependant, on peut se prévaloir de l’option de renouvellement. Les primes à payer seront plus élevées après le renouvellement.

L’assurance à terme est un peu comme la location d’un appartement. Vous payez un loyer mensuel mais à la fin de la période de location-bail, vous ne possédez pas l’appartement.

À la fin du terme de l’assurance, dépendant du type de police, vous aurez peut-être l’occasion de convertir votre police en une forme permanente d’assurance-vie.

Alors que le côut initial n’est pas cher, la prime peut augmenter de façon significative avec le temps et les clients qui planifient leurs assurances en fonction de leurs besoins à plus long terme devraient considérer l’achat d’une assurance-vie entière ou d’une assurance-vie universelle comme solution d’assurance.

L’assurance à terme est tout indiquée pour les familles ayant besoin de beaucoup d’assurance mais dont le budget est restreint.

	Rembourser une hypothèque ou   d’autres dettes après le décès d’un   conjoint, en présumant que le solde est un élément d’actif et non passif. Fournir de l’argent à votre famille pour   assurer un style de vie similaire après votre décès. Payer les prêts commerciaux ou une   ligne de crédit en cas de décès d’un propriétaire d’entreprise.

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